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Comment dynamiser vos contrats d’assurance-vie ?

L’assurance-vie est l’une des enveloppes d’investissement qui permet, de part ces nombreux avantages, d’espérer des rendements importants en diversifiant son risque :

  • Elle offre une palette d’investissements extrêmement diversifiés,
  • Elle permet de capitaliser les plus-values en franchise d’impôt,
  • La fiscalité en cas de rachat après 8 ans est très favorable.

Cependant, si l’assurance-vie cumule de nombreux avantages, encore faut-il les mettre à profit et ne pas rester sur les fonds euros dont la rentabilité décroit d’année en année.

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Billet d'humeur

« La vie ce n’est pas d’attendre que l’orage passe, c’est apprendre à danser sous la pluie ». Sénèque.

Cette phrase de Sénèque résume assez bien notre état d’esprit, et c’est avec beaucoup d’enthousiasme que nous nous sommes rendus à la convention annuelle de Patrimonia qui réunit chaque année les intervenants majeurs de la Gestion de patrimoine. Mais notre passage de cette année nous a laissé quelque peu perplexe ! Nombres d’intervenants ne cachaient pas leur pessimisme suite à l’été difficile que nous avons connu sur les marché, et face à la perspective de remonté des taux de la FED. Pourquoi ?
L’origine du mal (qui ronge également nombres d’investisseurs) ne nous paraît pas toujours très pertinente.

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L'analyse de vos contrats d'assurance vie et de capitalisation

Il existe de nombreux instruments d’analyse dont la compréhension n’est pas à la portée de tous et même de la majorité des professionnels. Ces instruments ont une raison d’être dans l’analyse des portefeuilles d’institutionnels mais on peut se demander s’ils sont facilement et efficacement utilisables pour les portefeuilles des clients privés.

Le Cabinet Patrimoine prend en compte de manière empirique et intuitive les éléments d’analyse financière compilés dans ses logiciels et vous propose une analyse de vos contrats fondés sur :

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Notre sélection de fonds